盱眙农商银行完成2025年度洗钱风险自评估工作

江南时报讯 近日， 盱眙农商银行圆满完成2025年度洗钱风险自评估工作。本次自评估紧扣本行地域、客户、业务及渠道实际，开展全面风险排查，精准把控风险态势，夯实合规风控根基，保障业务稳健发展。

本次自评估严格遵循全面性、客观性、匹配性、动态性四大原则，坚守真实客观、全面详尽的工作标准，搭建“固有风险评估—控制措施有效性评估—剩余风险综合判定”闭环评估体系，采用定量为主、定性为辅的分析模式，聚焦四大核心维度，实现全行业务全覆盖排查。同时从制度建设、系统支撑、执行落地三方面，深度查摆风险漏洞与管控短板，全面摸清各类洗钱相关风险底数。

针对评估发现的薄弱环节，盱眙农商银行坚持立查立改、标本兼治，制定专项整改方案与长效管控策略，推动反洗钱工作从“规则为本”向“风险为本”加速转型。后续将持续优化制度流程、升级系统支撑、强化队伍建设，推动洗钱风险管理融入全行全面风控体系。一方面搭建风险动态监测预警机制，将评估标准嵌入业务全流程，实现风险精准处置；另一方面健全闭环管理机制，完善风险为本的反洗钱管控体系，实现洗钱风险精准高效管控。

(侯琳)